미국주식 직접 투자가 어렵다면? 국내 상장된 미국 ETF에 주목하라!

미국주식 직접 투자가 어렵다면? 국내 상장된 미국 ETF에 주목하라!

오늘은 국내에서 쉽게 접근할 수 있는 미국 ETF에 대해서 알아보고자 한다. 직접 미국 주식에 투자하는 것이 부담스러운 사람들에게는 아주 좋은 접근 방법이 될 수 있다. 따라서 국내에 상장되어진 미국 ETF에 대해 자세히 파헤쳐보자. 

 

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미국 주식 직접 투자의 어려움

미국주식에 직접적인 투자가 힘들다면 국내상장 미국ETF가 방법이 될 수 있다.

미국 주식 시장은 세계에서 가장 규모가 크고 유동성이 높은 시장 중 하나다. 애플, 아마존, 구글 등 글로벌 기업들의 본거지로서 전 세계 투자자들의 관심을 받고 있다. 하지만 미국 주식에 직접 투자하는 것은 몇 가지 어려움이 있다.

첫째, 가장 큰 어려움은 시차다. 한국과 미국은 1시간의 시차가 있으며 서머타임 적용 시에는 2시간의 시차가 발생한다. 이로 인해 실시간 거래가 어렵고, 밤 시간대에 거래를 해야 하기 때문에 수면 장애 등의 문제가 발생할 수 있다.

둘째, 정보 수집 및 분석의 어려움도 존재한다. 미국 주식 시장은 국내 시장보다 정보량이 많고, 공시 제도 등이 다르기 때문에 정보 수집 및 분석에 많은 시간과 노력이 필요하다. 영어로 된 자료를 읽어야 하기 때문에 언어적인 장벽도 존재한다.

셋째, 환율 변동에 따른 위험도 고려해야 한다. 미국 주식에 투자할 때는 달러로 환전을 해야 하는데, 이때 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있다.

이런 이유로 미국 주식시장에 직접 투자하기 어려운 사람들은 국내 증권시장에 상장된 미국 ETF(상장지수펀드)에 눈을 돌려보는 것도 좋은 방법이 될 수있다. ETF는 특정 지수나 자산의 가격 움직임과 수익률이 연동되도록 설계된 펀드로서, 소액으로도 분산투자가 가능하며 일반 펀드에 비해 운용보수가 저렴하고 환금성이 높다는 장점이 있다.

 

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국내 상장된 미국 ETF의 개념

국내 상장된 미국 ETF는 국내 증권거래소에 상장되어 주식처럼 거래되는 ETF 중 미국 주식시장에 상장된 종목들을 기초자산으로 하는 상품을 말한다. 즉, 미국 주식시장에 직접 투자하지 않고도 미국 주식시장에 투자하는 효과를 얻을 수 있는 금융상품이다.

일반적인 ETF와 마찬가지로 기초자산의 가격 변동에 따라 수익률이 결정된다. 다만, 국내 주식시장에 상장되어 있기 때문에 매매차익에 대해서는 양도소득세가 부과되지 않고 배당소득세만 부과된다는 장점이 있다. 또 해외 주식형 ETF의 경우 보유기간 과세가 적용되지 않기 때문에 언제 매도하더라도 세금 측면에서는 동일한 효과를 얻을 수 있다.  다양한 종류의 상품이 있어 투자자의 선택 폭이 넓다는 점도 장점이다. 대표적인 상품으로는 S&P500 지수를 추종하는 SPY, 나스닥100 지수를 추종하는 QQQ 등이 있으며, 반도체, 바이오, 신재생에너지 등 특정 업종이나 테마에 투자하는 상품도 있다. 소액으로도 미국 주식시장에 분산투자 할 수 있으므로 직접 투자에 비해 상대적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있다. 단, ETF 역시 투자 상품이기 때문에 가격 변동에 따른 손실이 발생할 수 있음을 염두에 두어야 한다.

미국 ETF 선택 시 고려할 점

미국 ETF를 선택할 때는 고려해야 하는 사항들에게 대해 살펴보자.

1. 운용보수: ETF의 운용보수는 펀드의 운용비용을 의미하며, 운용보수가 높을수록 투자자의 수익률이 낮아진다. 따라서 운용보수가 낮은 ETF를 선택하는 것이 좋다.

2. 자산규모: ETF의 자산규모는 해당 ETF에 투자된 자금의 규모를 의미한다. 자산규모가 클수록 유동성이 높아지며, 운용사의 운용능력도 우수하다고 볼 수 있다.

3. 기초지수: ETF의 기초지수는 해당 ETF의 수익률을 결정하는 기준이 된다. 기초지수의 구성종목, 비중, 산출방식 등을 꼼꼼히 살펴보아야 한다.

4. 추적오차: ETF의 추적오차는 기초지수의 수익률과 ETF의 수익률 간의 차이를 의미한다. 추적오차가 클수록 ETF의 운용능력이 떨어진다고 볼 수 있다.

5. 괴리율: ETF의 괴리율은 ETF의 시장가격과 순자산가치(NAV) 간의 차이를 의미한다. 괴리율이 클수록 ETF의 가격이 실제 가치보다 고평가 또는 저평가되어 있다고 볼 수 있다.

6. 세금: ETF의 세금은 매매차익에 대한 양도소득세와 배당소득세로 구분된다. 본인의 투자 목적과 상황에 맞게 적절한 세금 전략을 수립해야 한다.

 

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대표적인 국내 상장 미국 ETF 소개

국내상장 미국ETF와 해외ETF비교

국내 상장된 대표적인 미국 ETF 몇 가지를 살펴보자.

1. TIGER 미국나스닥100: 미국 나스닥 시장에 상장된 기업 중 시가총액 상위 100개 종목으로 구성된 지수를 추종하는 ETF다.

2. KODEX 미국S&P500TR: 미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF로, 배당금을 재투자하는 TR(Total Return) 방식으로 운용되어 분배금에 대한 세금 이연 효과를 누릴 수 있다.

3. KBSTAR 미국나스닥100: TIGER 미국나스닥100과 마찬가지로 미국 나스닥 시장에 상장된 기업 중 시가총액 상위 100개 종목으로 구성된 지수를 추종하는 ETF다.

4. KINDEX 미국S&P500: 미국 S&P500 지수를 추종하는 ETF로, 환노출형 상품이라는 특징이 있다.

위의 ETF들은 모두 국내 증권사 계좌를 통해 쉽게 거래할 수 있으며, 소액으로도 미국 주식시장에 투자할 수 있다는 장점이 있다. 하지만, ETF 역시 투자상품이기 때문에 손실이 발생할 수 있으므로, 투자 전에 충분한 검토와 분석이 필요함을 인지해야 할 것이다.

투자 시 절차와 방법

국내 상장된 미국 ETF에 투자하는 방법은 일반적인 주식 거래와 크게 다르지 않다.

첫째, 증권사 계좌를 개설해야 한다. 대부분의 증권사는 모바일 앱을 통해 비대면으로 계좌를 개설할 수 있으며, 신분증과 본인 명의의 계좌번호가 필요하다.

둘째, 계좌를 개설한 후에는 ETF를 매수하기 위해 예수금을 입금해야 한다. 예수금은 계좌에 미리 넣어두는 돈으로, ETF 매수 주문을 넣을 때 사용된다.

셋째, ETF 매수 주문은 증권사 앱에서 간편하게 넣을 수 있다. 원하는 ETF 종목을 선택하고, 매수 수량과 가격을 입력한 후 주문을 제출하면 된다. 단, 주문 체결은 시장 상황에 따라 달라질 수 있으며, 체결 여부는 앱에서 확인할 수 있다.

넷째, 매도 역시 동일한 방법으로 진행할 수 있는데, ETF 매도 시에는 매매차익에 대해 15.4%의 세금이 부과된다는 점을 유의해야 한다.

미국 ETF 투자의 장점과 단점

해마다 ETF시장이 증가하는 추세를 보이고 있다.

미국 ETF 투자의 장점

첫째, 소액으로도 미국 주식시장에 분산투자할 수 있다는 점이다.

둘째, 개별 종목에 투자하는 경우에는 높은 변동성에 노출될 수 있지만, ETF는 여러 종목에 분산투자하기 때문에 상대적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있다.

셋째, 다양한 자산군에 투자할 수 있다는 점도 매력적이다. 미국 ETF 시장에는 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 다양한 자산군에 투자하는 ETF가 상장되어 있어, 투자자의 취향에 따라 선택할 수 있다.

 

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미국 ETF 투자의 단점

첫째, 환헷지 여부도 고려해야 할 요소인데, 환헷지를 하지 않는 ETF는 환율 변동에 따라 수익률이 달라질 수 있다.

둘째, 운용보수가 높다는 점도 단점 중 하나다. 개별 종목에 비해 운용보수가 높기 때문에 장기적으로 보면 수익률에 영향을 미칠 수 있다.

포트폴리오 구성 시 유의사항

1. 분산투자는 투자의 기본 원칙 중 하나이며, 미국 ETF를 활용하여 포트폴리오를 구성할 때도 마찬가지다. 특정 업종이나 테마에 집중된 ETF보다는 다양한 업종과 테마에 분산된 ETF를 선택하는 것이 좋다.

2. 자신의 투자 목적과 성향을 고려해야 한다. 단기적인 수익을 추구하는 투자자라면 변동성이 높은 ETF를 선택할 수 있고, 장기적인 노후 대비를 위한 투자자라면 안정성이 높은 ETF를 선택하는 게 좋다.

3. 주기적으로 포트폴리오를 점검하고 조정해야 한다. 시장 상황이 변화하거나 자신의 투자 목적이 변경되면, 포트폴리오를 조정하여 수익률을 개선하고 위험을 관리해야 한다.

성공적인 미국 ETF 투자 전략

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1. 다양한 자산 군에 분산투자 해야 한다. 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산 군에 분산투자 함으로써 위험을 분산시키고 안정적인 수익을 추구할 수 있다.

2. 시장 대표 지수를 추종하는 ETF에 투자하는 것도 좋은 전략이다. 시장 대표 지수는 시장 전체의 흐름을 반영하기 때문에, 시장 전체에 대한 분산투자 효과를 얻을 수 있다.

3. 레버리지나 인버스 ETF와 같은 파생상품 ETF는 신중하게 투자해야 한다. 이러한 ETF는 기초자산의 가격 변동에 따라 큰 손실을 입을 수 있으므로, 자신의 투자 경험과 자금 상황을 고려하여 적절한 수준에서 투자해야 한다.